Služby
S čím vám mohu pomoc
Tvorba finanční strategie
Základem úspěchu je detailní znalost vaší současné finanční situace a jasné stanovení priorit. Provedu komplexní přehled vašich příjmů, výdajů, majetku i závazků, abych získal přesný obrázek o vaší aktuální pozici. Na základě toho pak navrhnu strategii šitou na míru, která vás efektivně dovede k dosažení vašich finančních i osobních cílů.
Investiční strategie
Zaměřuji se na sestavování a správu investičních portfolií přesně podle individuálních potřeb klienta. Každý plán připravuji na míru s ohledem na konkrétní finanční situaci i osobní cíle. Při výběru vhodných nástrojů se řídím zásadami strategie Wealth Protection, která upřednostňuje stabilitu, bezpečí a dlouhodobou ochranu majetku před rizikovými či spekulativními investicemi.
Daňová optimalizace
Bez ohledu na to, zda jste zaměstnanec, podnikatel nebo vlastníte firmu, správně nastavené finanční produkty vám mohou efektivně pomoci snížit daňový základ. V případě podnikatelů a firemních klientů často pracujeme s nástrojem zvaným DIP – Dlouhodobý investiční produkt. Díky němu lze každoročně investovat až 50 000 Kč na osobu, přičemž tato částka nepodléhá odvodům na sociální a zdravotní pojištění a zároveň představuje uznatelný náklad pro firmu. Výhodné řešení jak pro firmu, tak pro zaměstnance.
Důchodová analýza
Analýza důchodu by měla být nedílnou součástí každého finančního plánu. Na základě Informativního osobního listu důchodového pojištění (IOLDP) prověřím vaše evidované údaje u ČSSZ, přepočítám výši budoucího důchodu a navrhnu konkrétní kroky, jak ho případně zvýšit. Mějte na paměti, že sociální pojištění nehraje roli jen při výpočtu starobního důchodu – ovlivňuje také invalidní či sirotčí důchod. Proto má smysl provést tuto analýzu i v době, kdy jste stále aktivní a můžete věci ovlivnit.
Tvorba finanční strategie
arrow_forward_iosZákladem úspěchu je detailní znalost vaší současné finanční situace a jasné stanovení priorit. Provedu komplexní přehled vašich příjmů, výdajů, majetku i závazků, abych získal přesný obrázek o vaší aktuální pozici. Na základě toho pak navrhnu strategii šitou na míru, která vás efektivně dovede k dosažení vašich finančních i osobních cílů.
Investiční strategie
arrow_forward_iosZaměřuji se na sestavování a správu investičních portfolií přesně podle individuálních potřeb klienta. Každý plán připravuji na míru s ohledem na konkrétní finanční situaci i osobní cíle. Při výběru vhodných nástrojů se řídím zásadami strategie Wealth Protection, která upřednostňuje stabilitu, bezpečí a dlouhodobou ochranu majetku před rizikovými či spekulativními investicemi.
Daňová optimalizace
arrow_forward_iosBez ohledu na to, zda jste zaměstnanec, podnikatel nebo vlastníte firmu, správně nastavené finanční produkty vám mohou efektivně pomoci snížit daňový základ. V případě podnikatelů a firemních klientů často pracujeme s nástrojem zvaným DIP – Dlouhodobý investiční produkt. Díky němu lze každoročně investovat až 50 000 Kč na osobu, přičemž tato částka nepodléhá odvodům na sociální a zdravotní pojištění a zároveň představuje uznatelný náklad pro firmu. Výhodné řešení jak pro firmu, tak pro zaměstnance.
Důchodová analýza
arrow_forward_iosAnalýza důchodu by měla být nedílnou součástí každého finančního plánu. Na základě Informativního osobního listu důchodového pojištění (IOLDP) prověřím vaše evidované údaje u ČSSZ, přepočítám výši budoucího důchodu a navrhnu konkrétní kroky, jak ho případně zvýšit. Mějte na paměti, že sociální pojištění nehraje roli jen při výpočtu starobního důchodu – ovlivňuje také invalidní či sirotčí důchod. Proto má smysl provést tuto analýzu i v době, kdy jste stále aktivní a můžete věci ovlivnit.
O mně
Jmenuji se Jakub Smékal
Jako finanční poradce působím od roku 2018. Klientům nabízím odbornou pomoc při řešení klíčových a nezbytných otázek v oblasti osobních financí. V roce 2021 jsem získal prestižní titul PFP (poradce finančního plánování) a v roce 2023 jsem při studiu dosáhl druhého prestižního evropského titulu EFA.
Specializuji se na tvorbu finančního plánu pro jednotlivce a rodiny, ale mou největší devizou je následný servis. Jsem si plně vědom, že kvalitní péče o klienta je v našem segmentu stále vzácností. Když klienti spolupracují se mnou, vědí, že spolupráce nekončí po podpisu smluv, ale teprve začíná.
Zaujal vás můj profil, pojďme se sejít a domluvit si spolupráci.
Budu se těšit na naše společné setkání.
Spolupráce
Jak vypadá spolupráce?
Pravidelný servis
Pro dosažení co nejlepších výsledků a vaší spokojenosti se dohodneme na pravidelných setkáních, během kterých budeme vyhodnocovat postup plánu a investic.
Představení
Během úvodního setkání si popovídáme o vašich představách, cílech a očekáváních. Představím vám, jakým způsobem pracuji, jaké možnosti se nabízejí, a společně si ujasníme, jak může vypadat další spolupráce.
Zamluvit konzultaciAdministrace a spolupráce
Po schválení finančního plánu nás čeká administrativní schůzka, během které společně vyřídíme potřebné dokumenty a formálně zahájíme naši spolupráci.
Finanční analýza a plán
Na tomto důležitém setkání detailně projdeme vaši současnou finanční situaci, klíčová data i vaše cíle. Na základě zjištěných informací pro vás připravím individuální finanční plán, který si následně společně projdeme. Vysvětlím vám návrhy a ukážu, jak vás mohou přiblížit k vašim cílům.
Představení
Během úvodního setkání si popovídáme o vašich představách, cílech a očekáváních. Představím vám, jakým způsobem pracuji, jaké možnosti se nabízejí, a společně si ujasníme, jak může vypadat další spolupráce.
Zamluvit konzultaci
Finanční analýza a plán
Na tomto důležitém setkání detailně projdeme vaši současnou finanční situaci, klíčová data i vaše cíle. Na základě zjištěných informací pro vás připravím individuální finanční plán, který si následně společně projdeme. Vysvětlím vám návrhy a ukážu, jak vás mohou přiblížit k vašim cílům.
Administrace a spolupráce
Po schválení finančního plánu nás čeká administrativní schůzka, během které společně vyřídíme potřebné dokumenty a formálně zahájíme naši spolupráci.
Pravidelný servis
Pro dosažení co nejlepších výsledků a vaší spokojenosti se dohodneme na pravidelných setkáních, během kterých budeme vyhodnocovat postup plánu a investic.
Spolupracuji
.webp){kind=logo}
Reference
Co o mě říkají moji klienti
„S Jakubem jsme si domluvili konzultaci, když jsme s partnerkou potřebovali vyřešit vlastní bydlení. Komunikace s ním je velmi příjemná a efektivní. Z jeho vystupování je cítit, že mu na jeho klientech opravdu záleží. To jsme poznali hlavně díky profesionálnímu finančnímu plánu, který nám Jakub vytvořil, abychom mohli dosáhnout našeho snu v podobě vlastního bydlení. Největším přínosem jsou pro nás pravidelné roční schůzky, díky kterým jsme svých cílů dosáhli dříve než jsme čekali.“
„Nejvíce mě u Jakuba zaujalo to, že mi na konzultaci nic nenutil ani neprodával. Na prvním setkání jsme si rozebrali možnosti spolupráce a bylo očividné, že mu záleží na dlouhodobé spolupráci, profesionalitě a vzájemných vztazích. Kromě finančního plánu mi Jakub představil i krizový plán, abych věděl, co se bude dít v období růstu i poklesu.“
„U Jakuba jsem se bál, že nebude tolik zkušený vzhledem ke svému mládí. Hned na první konzultaci mi ukázal, že o věku to opravdu není. Setkal jsem se s mnoha privátními bankéři a různými poradci, se kterými jsem řešil své investice a finanční majetek, ale žádný z nich neměl tak do detailu propracovaný systém jako Jakub.“
„Nechci poradce, který mi říká, co chci slyšet. Chci poradce, který mi řekne, jaká je realita a jak na ni budeme reagovat. To Jakub udělal již na první konzultaci při vytvoření finančního plánu, kde jsme si definovali možné problémy s realizací některých mých cílů. Přesně takto by měl vypadat moderní mentor. Doporučuji.“
Kontakt
Nezávazná konzultace
Stačí mi zavolat nebo poslat e-mail, rád se s vámi spojím a dohodneme se na nezávazné konzultaci.
Budu se těšit na naše společné setkání.